Bancassurance. Co powinieneś o tym wiedzieć?

Co to jest?

Bancassurance jest zjawiskiem stosunkowo młodym na polskim rynku finansowym. Oznacza on współpracę instytucji bankowej z instytucją ubezpieczeniową - tworzenie produktów bankowo-ubezpieczeniowych. Pierwsze grupy bankowo-ubezpieczeniowe powstały w Anglii i Francji w latach sześćdziesiątych, gdy banki komercyjne zaczęły oferować swoim klientom proste produkty z zakresu ubezpieczeń na życie. Duże powodzenie działalności instytucji bankowych w sektorze ubezpieczeń na życie skłonił je do rozszerzenia działalności ubezpieczeniowej o nowe produkty. Obecnie oferowane są obok ubezpieczeń na życie także ubezpieczenia majątkowe.

Komu potrzebna taka współpraca?

Gdy zaciągasz kredyt w banku możesz potrzebować zabezpieczenia w postaci polisy na życie. A że – z całą pewnością nie uśmiecha Ci się bieganie od jednej instytucji finansowej do drugiej – możesz wszystkie wymagane formalności załatwić w banku, właśnie dzięki bancassurance.

Na rynku finansowym zmniejsza się popyt na tradycyjne produkty oszczędnościowe oferowane przez banki. Przepisy podatkowe powodują, iż klienci zainteresowani są inwestycyjnymi formami tworzenia kapitału na przyszłość i jednoczesnym zabezpieczeniem bliskich. Aby utrzymać pozycję na rynku, banki są zmuszone do poszukiwania możliwości zapewnienia sobie lojalności klientów. Towarzystwa ubezpieczeniowe poszukują jak najbardziej skutecznych kanałów dystrybucji i możliwości dotarcia do klientów.

Jak widać z bancassurance czerpią korzyści nie tylko banki i zakłady ubezpieczeń, ale również klienci.