Najtrudniejszy pierwszy krok… czyli o co pytać przy pierwszym spotkaniu z agentem ubezpieczeniowym

 Jak powinno wyglądać pierwsze spotkanie z przedstawicielem towarzystwa ubezpieczeniowego? Co agent powinien nam powiedzieć, o co my powinniśmy zapytać? Czy ubezpieczenie na życie powinno się kupować już na pierwszym spotkaniu?

Czy agent jest wiarygodny?

Gdy dochodzi do spotkania z agentem ubezpieczeniowym powinieneś sprawdzić jego wiarygodność. To bardzo ważne, aby agent wzbudzał Twoje zaufanie, w końcu to za jego pośrednictwem podpiszesz z towarzystwem swoją umowę ubezpieczeniową. Każdy prawdziwy agent przed rozpoczęciem pracy przechodzi szereg szkoleń oraz zdaje egzamin mający na celu potwierdzenie jego podstawowej wiedzy i zdobycie licencji. Podczas spotkania masz prawo poprosić o pokazanie tejże licencji oraz dokumentu potwierdzającego współpracę agenta z danym towarzystwem ubezpieczeniowym.

Jak wygląda spotkanie?

Bądź uważny

Gdy agent będzie Cię informował o produktach i zasadach obowiązujących w jego towarzystwie ubezpieczeniowym słuchaj uważnie. Dobrym pomysłem jest również robienie notatek, gdyż to, co usłyszane szybko można zapomnieć, natomiast notatki poczynione na spotkaniu będziesz mógł przejrzeć i przeanalizować później. Zwracaj uwagę na tabele, zestawienia, jednak bądź czujny. Pamiętaj, że liczby użyte w zestawieniach to wartości hipotetyczne, symulacje, których zadaniem jest pokazanie wyników w przybliżeniu. Nikt nie jest w stanie przewidzieć wyników w przyszłości w 100%. Oczywiście powinieneś brać zestawienia pod uwagę, ważne jest to, abyś miał świadomość, w jaki sposób one powstają.