Czy powinienem zastąpić moje dotychczasowe ubezpieczenie na życie nową polisą?

4. Możesz być narażony na konieczność zapłaty większego podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki. Jeżeli zawarłeś umowę ubezpieczenia przed 1 grudnia 2001 r., to wszystkie zyski ze składek wpłaconych do daty 1 stycznia 2003 r. nie są obarczone podatkiem Belki. Podatek naliczany jest dopiero od zysków ze składek wpłaconych po tej dacie. Jeżeli jednak teraz zrezygnujesz z obecnej polisy i zawrzesz nową umowę ubezpieczenia – wszystkie zyski będą obarczone podatkiem Belki.

5. Poznaj wszystkie fakty.  Zanim podejmiesz decyzję o wymianie obecnej polisy, upewnij się, że nie spotkasz się z żadną przykrą niespodzianką. Przeczytaj dokładnie Twoją dotychczasową polisę i spytaj Twojego przedstawiciela lub doradcę ubezpieczeniowego o szczegółowy wykaz kosztów składek, wartości wykupu oraz odpraw pośmiertnych. Zażądaj identycznych informacji odnośnie Twojej potencjalnej polisy. Następnie uważnie porównaj obie polisy .

 

Przed podjęciem decyzji upewnij się, że poznałeś wszystkie detale, zarówno ze strony Twojego obecnego towarzystwa, jak i ewentualnego.

Jeśli zmieniły się Twoje wymagania  od kiedy kupiłeś polisę, masz możliwość zmiany obecnej polisy lub nawet dodania do niej osobnego ubezpieczenia i świadczeń, które zaspokoją Twoje bieżące potrzeby.

 

Jeśli podjąłeś decyzję o zamianie polisy, upewnij się że: